Hrein nafn- og raunávöxtun fjárfestingarleiða sjóðsins á árinu 2017
| Hrein nafnávöxtun | Hrein raunávöxtun | |
|---|---|---|
| Samtryggingardeild | 5 | 2 |
| Séreign Framtíðarsýn 1 | 4 | 0 |
| Séreign Framtíðarsýn 2 | 5 | 2 |
| Séreign Framtíðarsýn 3 | 5 | 1 |
Eignasafni Gildis er stýrt í samræmi við fjárfestingarstefnu sjóðsins hverju sinni, með það að markmiði að ná fram ákjósanlegri áhættudreifingu og ávöxtun til langs tíma. Áherslur Gildis sem leiðandi fjárfestis á íslenskum markaði eru m.a. aðgengilegar í hluthafastefnu sjóðsins og stefnu um ábyrgar fjárfestingar. Sjóðurinn rekur fjórar fjárfestingarleiðir, eina fyrir samtryggingardeild og þrjár innan séreignardeilda.
Ávöxtun Gildis á árinu 2018 var borin upp af innlendum skuldabréfum. Óskráð hlutabréf, bæði innlend og erlend, skiluðu góðri ávöxtun. Ávöxtun annarra eignaflokka var lakari. Vægi erlendra eigna nam 34,6% í árslok 2018, samanborið við 32,8% í árslok 2017. Stefna sjóðsins er að auka vægi erlendra eigna frekar á komandi árum með það að markmiði að auka áhættudreifingu sjóðsins.
Ávöxtun sjóðsins á árinu 2018 var borin upp af innlendum skuldabréfum. Óskráð hlutabréf, bæði innlend og erlend, skiluðu góðri ávöxtun. Ávöxtun annarra eignaflokka var lakari.
Ávöxtun sjóðsins á árinu er borin upp af innlendum skuldabréfum. Óskráð hlutabréf, bæði innlend og erlend, skiluðu góðri ávöxtun. Ávöxtun annarra eignaflokka var lakari.
*Reiknað af meðalstöðu eigna í upphafi og lok árs.
„Fimm ára hrein meðalraunávöxtun séreignarfjárfestingarleiðanna þriggja var frá 1,8% (F3) upp í 5,9% (F1). Eins og sjá má hefur raunávöxtun leiðanna þriggja reynst breytileg milli ára, stöðugust hefur hún verið í F3.“
Samtryggingardeild er stærsta fjárfestingarleið Gildis-lífeyrissjóðs með eignir upp á 561,2 milljarða króna í lok árs 2018. Fjárfestingarstefna samtryggingardeildar er endurskoðuð árlega þar sem aldursdreifing sjóðfélaga, langtímaskuldbindingar og tryggingafræðileg staða er lögð til grundvallar auk mats á stöðu verðbréfamarkaða. Rík áhersla er lögð á traustar, ábyrgar og fjölbreyttar fjárfestingar, almennt til langs tíma.
Séreignardeildir sjóðsins skiptast í þrjár fjárfestingarleiðir og voru eignir þeirra 4,9 milljarðar króna í lok árs 2018. Fjárfestingarstefna fjárfestingarleiða séreignardeilda sjóðsins breytist í grundvallaratriðum ekki milli ára. Sjóðfélagar í séreignardeildum velja á milli þriggja mismunandi fjárfestingarleiða eftir því hvað hentar viðkomandi. Fjárfestingarstefna séreignardeilda tekur mið af því að draga skuli úr vægi áhættusamari fjárfestinga eftir því sem aldur sjóðfélaga færist yfir. Þannig má minnka sveiflur í virði þar til eignasafnið samanstendur eingöngu af verðtryggðum innlánum.